Como abrir CNPJ para vender cursos e mentorias? Essa é uma dúvida muito comum entre pessoas que estão começando a empreender e faturar no mercado de produtos digitais.
Sabendo disso, a Contabiliza+, sua assessoria contábil especializada em empreendedores do meio digital, decidiu preparar um conteúdo completo sobre o assunto.
Aqui você vai conferir desde dicas para ter sucesso nos seus negócios, até estratégias para pagar menos impostos, orientações para emissão de notas fiscais e o passo a passo para abertura do seu CNPJ. Vale a pena conferir!
Índice
Vale a pena abrir CNPJ para vender cursos e mentorias?
Não tenha dúvidas, abrir CNPJ para vender cursos e mentorias é o primeiro passo se você de fato deseja levar o negócio digital a sério, faturar alto e chegar ao sucesso.
Por mais que muitas plataformas permitam que infoprodutores vendam produtos no CPF, ou seja, sem um CNPJ, essa não é uma boa escolha, por uma série de motivos, a começar pela carga de impostos.
De acordo com a legislação, rendimentos auferidos como pessoa física são tributados com base na tabela do Imposto de Renda, cuja alíquota pode chegar a 27,50% sobre os ganhos.
Veja a tabela:
| Base de cálculo | Alíquota | Parcela a deduzir |
| Até 2.259.20 | Isento | Isento |
| De 2.259,21 até 2.826,65 | 7,50% | R$ 169,44 |
| De 2.826,66 até 3.751,05 | 15% | R$ 381,44 |
| De 3.751,06 até 4.664,68 | 22,50% | R$ 662,66 |
| Acima de 4.664,68 | 27,50% | R$ 896,00 |
Por outro lado, os infoprodutores que decidem abrir um CNPJ para formalizar a venda de cursos e mentorias, podem recolher seus impostos em regimes como o Simples Nacional, onde a alíquota pode ser de apenas 6%.
Além disso, podemos destacar outros benefícios da abertura de CNPJ, dentre eles:
- Permissão para emitir notas fiscais;
- Permissão para abertura de conta bancária do tipo PJ;
- Acesso a linhas especiais de crédito;
- Possibilidade de contratar plano de saúde a um custo menor;
- Maior credibilidade e melhor reputação perante os clientes.
Diante disso, podemos afirmar que vale a pena abrir CNPJ para vender cursos e mentorias.
Como funcionam os impostos para venda de cursos e mentorias?
Os impostos na venda de cursos e mentorias podem ser calculados através de regimes como o Simples Nacional, o Lucro Presumido e o Lucro Real.
Neste artigo, vamos detalhar as duas primeiras opções, uma vez que são as mais utilizadas para venda de produtos digitais.
Venda de cursos e mentorias no Simples Nacional
O Simples Nacional é um regime tributário que pode ser utilizado por empresas que possuem faturamento anual de até R$ 4,8 milhões.
Neste regime, os infoprodutores conseguem pagar todos os seus impostos em guia única mensal, cujo valor é calculado sobre o faturamento.
Veja a tabela abaixo:
Anexo III do Simples Nacional
| Faixa | Receita em 12 meses | Alíquota | Valor a deduzir |
| 1ª | Até 180.000,00 | 6,00% | — |
| 2ª | De 180.000,01 a 360.000,00 | 11,20% | R$ 9.360,00 |
| 3ª | De 360.000,01 a 720.000,00 | 13,20% | R$ 17.640,00 |
| 4ª | De 720.000,01 a 1.800.000,00 | 16,00% | R$ 35.640,00 |
| 5ª | De 1.800.000,01 a 3.600.000,00 | 21,00% | R$ 125.640,00 |
| 6ª | De 3.600.000,01 a 4.800.000,00 | 33,00% | R$ 648.000,00 |
Como podemos observar, a alíquota inicia em 6% para aqueles que faturam até R$ 180 mil por ano (em média R$ 15 mil por mês) e sobe progressivamente, à medida que o volume de faturamento cresce.
Já considerando o abatimento da coluna “Valor a Deduzir”, a maior alíquota do Simples para venda de cursos e mentorias, equivale a 19,50% sobre o faturamento do infoprodutor.
No entanto, para negócios com um volume considerável de faturamento, o Lucro Presumido pode ser a melhor opção, conforme veremos no próximo tópico.
Venda de cursos e mentorias no Lucro Presumido
O Lucro Presumido é um regime tributário que pode ser utilizado por empresas com faturamento anual de até R$ 78 milhões.
Neste formato de tributação, as alíquotas sobre o faturamento dos infoprodutores são fixas, ou seja, elas não sofrem variações, à medida que a empresa cresce.
Veja como funciona:
- Impostos Federais: 11,33% sobre o faturamento;
- Imposto Municipal (ISS): 2% a 5% sobre o faturamento, a depender da legislação do seu município.
Como pagar menos impostos na venda de cursos e materiais?
Para pagar menos impostos na venda de cursos e mentorias, você precisa contar com o suporte e orientação de uma contabilidade especializada em negócios digitais como a Contabiliza+.
O nosso time de especialistas está preparado para estudar a realidade do seu negócio e montar um planejamento tributário personalizado que lhe ajudará a economizar na hora de pagar seus impostos.
A legislação tributária brasileira é complexa, e o apoio de uma contabilidade especializada pode fazer toda a diferença entre pagar mais ou menos impostos.
Posso abrir MEI para vender cursos e mentorias?
O MEI – Microempreendedor Individual, é uma opção muito procurada por quem deseja empreender e abrir um CNPJ, principalmente em função da carga reduzida de impostos e do processo simplificado para a abertura desse formato de empresa.
Dito isso, a boa notícia é que sim: você pode abrir MEI para vender cursos e mentorias. Por outro lado, isso não significa que essa será, necessariamente, a melhor opção para os seus objetivos.
O MEI é um modelo de constituição empresarial que possui uma série de limitações, dentre as quais, podemos destacar:
- Vedação a múltiplos negócios: De acordo com a legislação em vigor, quem é MEI não pode ser proprietário ou sócio de outras empresas.
- Limite de faturamento: O limite de faturamento anual do MEI é de apenas R$ 81 mil, ou seja, em média R$ 6.750,00 por mês (valor que é insuficiente para a maior parte dos infoprodutores).
- Vedação a múltiplos funcionários: Quem é MEI não pode ser mais que um funcionário, nem mesmo, pagar mais que o piso da categoria profissional, caso decida contratar um colaborador.
Por essas e algumas outras razões, quando o objetivo é abrir CNPJ para vender cursos e mentorias, ao invés de abrir um MEI, recomendamos que você solicite a abertura de uma ME – Microempresa, pois dessa forma não vão existir limitadores para o seu crescimento.
Qual é o CNAE para venda de cursos e mentorias?
De acordo com a legislação em vigor, o CNAE para venda de cursos e mentorias é o 8599-6/04 – Treinamento em desenvolvimento profissional e gerencial.
O código em questão, precisa ser vinculado ao seu CNPJ para que você possa desenvolver suas atividades de forma regular, pagando o volume correto de impostos ao fisco.
Quanto custa abrir um CNPJ para venda de cursos e mentorias?
Ao contrário do que muitos pensam, abrir CNPJ para venda de cursos e mentorias não exige um alto investimento. Na prática, os custos são os seguintes:
- Registro na Junta Comercial: Taxa cobrada pela Junta Comercial do estado onde a empresa será registrada e constituída.
- Honorários da contabilidade: Valor cobrado pelo escritório de contabilidade que ficará responsável por conduzir os trâmites de abertura da empresa.
- Aquisição de um certificado digital: Custo com a aquisição de um certificado digital para assinar documentos eletronicamente e trocar informações com o fisco.
Para saber mais e obter um orçamento personalizado para abertura do seu CNPJ, entre em contato conosco e fale com um dos nossos especialistas.
Como emitir nota fiscal na venda de cursos e mentorias?
Para emitir nota fiscal na venda de cursos e mentorias, tudo que você precisa fazer é seguir as orientações do passo a passo abaixo:
1.Contrate uma contabilidade: Contrate uma contabilidade especializada em negócios digitais e solicite a abertura do seu CNPJ (caso ainda não possua).
2.Obtenha permissão para emitir notas fiscais: Após a abertura do seu CNPJ, o contador precisará solicitar que a prefeitura do seu município, libere sua permissão para emissão de notas fiscais de prestação de serviços.
3.Escolha o sistema emissor de notas fiscais: Caso o seu volume de vendas seja pequeno, pode ser viável emitir as notas fiscais diretamente através do site da prefeitura.
Por outro lado, caso o volume de vendas seja grande, assinar um emissor automatizado e que possa ser integrado a plataforma de vendas que você utiliza, é mais interessante.
O eNotas, por exemplo, pode ser integrado com as principais plataformas para venda de cursos e mentorias, dentre elas, Hotmart, Eduzz e Monetizze.
Infoprodutor ou afiliado, quem emite nota fiscal?
Por falar em CNPJ na venda de cursos e mentorias, uma dúvida muito comum é a que diz respeito à responsabilidade pela emissão de notas fiscais nas operações que envolvem a indicação de afiliados.
- Diante disso, é importante esclarecer que a emissão da nota fiscal de prestação de serviços para o comprador do curso e/ou mentoria, sempre será do infoprodutor.
- Por sua vez, cabe ao afiliado, emitir uma nota fiscal contra o infoprodutor, inserindo o valor da comissão a ser recebida em função das indicações realizadas.
Em caso de dúvidas, antes de emitir uma nota fiscal, consulte a contabilidade, pois erros e omissões podem levar a sérios problemas fiscais, resultado inclusive, em multas e outros tipos de penalidades.
Atualmente, as plataformas para venda de produtos digitais precisam informar mensalmente ao fisco, por meio da (DIMP – Declaração de Informações de Meios de Pagamentos), quanto cada infoprodutor vendeu.
Por sua vez, as informações em questão são utilizadas para verificar se todas as notas fiscais foram emitidas. Sendo assim, todo cuida é pouco! Procure fazer sempre o certo.
Como abrir CNPJ para vender cursos e mentorias?
Após esclarecer uma série de dúvidas importantes, é hora de você conferir o passo a passo para colocar em prática o objetivo de abrir CNPJ para vender cursos e mentorias.
1.Contrate uma contabilidade especializada em negócios digitais
Para abrir o seu CNPJ, a primeira coisa que você precisa fazer é contratar os serviços de um escritório de contabilidade, preferencialmente, que seja especializado em negócios digitais.
O contador vai cuidar de todos os trâmites para abertura da sua empresa, lhe ajudar a pagar menos impostos e manter suas obrigações em dia com o fisco.
Se você ainda não tem uma contabilidade especializada ao seu lado, saiba que nós estamos aqui para lhe apoiar. Conte com a Contabiliza+.
2.Separe os documentos necessários para abertura do seu CNPJ
Nesta etapa, você precisará separar os documentos necessários para abertura do seu CNPJ, o que inclui:
- RG e CPF;
- Comprovante de residência atualizado;
- IPTU ou Inscrição Imobiliária do endereço que será utilizado no CNPJ.
Quanto ao endereço que será utilizado no CNPJ, não se preocupe, pois como estamos falando de um negócio digital, é possível abrir a sua empresa com o endereço da nossa sede virtual, assim, você não precisa ter custos com a locação de uma sala comercial.
3.Aguarde a abertura da empresa
Por fim, basta aguardar alguns dias, enquanto a contabilidade cuida dos trâmites para abertura e legalização da sua empresa para venda de cursos e mentorias, o que inclui:
- Registro na Junta Comercial;
- Emissão do CNPJ;
- Emissão da Inscrição Estadual;
- Liberação da Inscrição Municipal;
- Liberação do Alvará de Localização e Funcionamento.
Assim que toda documentação estiver em ordem, você poderá desenvolver suas atividades de forma profissional, regularizada e ao mesmo tempo, economizar no pagamento de impostos.
Dicas para chegar ao sucesso com a venda de cursos e mentorias
Chegar ao sucesso com a venda de cursos e mentorias, é algo que requer uma combinação de boas estratégias de marketing, conteúdos de qualidade, relacionamento com o público e posicionamento claro no mercado.
Aqui estão algumas dicas que você precisa colocar em prática para alcançar o sucesso:
1.Conheça o seu público-alvo:
- Pesquisa e segmentação: Entenda quem é o seu público-alvo, bem como, quais são suas necessidades, desejos e problemas, pois assim, você será mais assertivo nas estratégias de marketing e no desenvolvimento dos infoprodutos.
- Persona: Crie personas detalhadas para guiar a criação do seu conteúdo e alinhar a comunicação com o seu público.
2.Ofereça conteúdo de qualidade:
- Expertise: Seja um especialista no assunto que está ensinando. Assegure-se de que seu conteúdo é atualizado e relevante.
- Estrutura: Organize o conteúdo de forma lógica e fácil de seguir. Faça uso de uma combinação de texto, vídeo, áudio e recursos interativos para melhorar a qualidade dos cursos e mentorias.
- Praticidade: Inclua exemplos práticos, estudos de caso e exercícios que os alunos possam aplicar imediatamente.
3.Construa uma marca pessoal forte:
- Autenticidade: Seja autêntico e transparente. Compartilhe sua história, experiências e visão de mundo.
- Autoridade: Publique artigos, livros, blogs ou podcasts para demonstrar seu conhecimento e aumentar sua credibilidade.
4.Utilize estratégias de marketing digital:
- SEO: Otimize seu site e conteúdo para motores de busca, visando atrair tráfego orgânico.
- Redes Sociais: Esteja presente nas redes sociais onde seu público-alvo passa a maior parte do tempo. Use essas plataformas para compartilhar conteúdo valioso e interagir com seus seguidores.
- E-mail Marketing: Crie uma lista de e-mails e envie newsletters regulares com dicas, artigos e ofertas exclusivas.
- Lives e transmissões: Ofereça eventos gratuitos para mostrar seu conhecimento e atrair potenciais compradores.
5.Forneça depoimentos e provas sociais:
- Depoimentos: Colete e publique depoimentos de alunos satisfeitos para construir confiança.
- Estudos de caso: Compartilhe histórias de sucesso de seus alunos para mostrar os resultados que você pode ajudar a alcançar.
6.Facilite o acesso e o pagamento:
- Plataforma: Use uma plataforma de fácil acesso, bem como, que seja intuitiva, para hospedar os seus cursos e mentorias.
- Pagamentos: Ofereça várias opções de pagamento, incluindo cartões de crédito, PayPal, PIX e boletos bancários.
7.Ofereça suporte e acompanhamento:
- Suporte: Disponibilize canais de suporte para responder a perguntas e resolver problemas dos alunos.
- Comunidade: Crie uma comunidade como um grupo no Facebook ou fórum, onde os alunos possam interagir e se ajudar mutuamente.
- Atualize e melhore continuamente:
- Feedback: Peça feedback aos alunos regularmente e use essas informações para melhorar seus cursos e mentorias.
- Pacotes: Ofereça pacotes combinando cursos e mentorias para aumentar o faturamento e a percepção de valor dos seus conteúdos.
- Upsells: Crie ofertas complementares, como materiais adicionais, sessões individuais de mentoria ou acesso a conteúdos exclusivos.
10.Invista em publicidade paga:
- Anúncios: Use anúncios no Google, Facebook, Instagram e LinkedIn para alcançar um público maior.
- Retargeting: Utilize estratégias de retargeting para alcançar pessoas que já mostraram interesse nos seus cursos ou mentorias.
Seguir essas dicas pode lhe ajudar a construir uma base sólida para chegar ao sucesso na venda de cursos e mentorias.
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